新NISA始まりましたね。
これまでUFJ銀行の証券口座を使用していたのですが
今回楽天証券に変更しました。
これからは何かの手続きの時もネットで完結出来て楽になると思います☆
UFJ銀行の証券口座から楽天証券に変更
さて。
これまでNISAはUFJ銀行の証券口座を使用していました。
窓口ですすめられた訳ではなく、
始めてみようと思った時に
使用していたUFJのネットバンキングアプリで申し込める事が分かって
他の方法を調べるのも面倒だったので・・・
でもその後NISAと別に楽天証券でインデックスファンドを始めたので、
新NISAを機会に楽天証券にまとめる事にしました☆
完了までは約１ヶ月半 手続き前半
①楽天証券に申請書を依頼：11月20日頃
①楽天証券に申請書を依頼。
私は楽天証券口座をもっていたので、
ホームページからログインして変更の申請書を依頼。
こちらは1週間位で書類が郵送され届きました。
楽天に口座を持っていない場合は、口座を作る所からの手続きになります。
★楽天証券NISA金融機関変更ガイド★
②UFJ銀行に連絡：11月20日頃
②次にUFJ銀行に連絡。
代表電話に連絡すると、
口座を開設している銀行窓口に問い合わせる様にという事でした。
なので銀行にもよると思いますが、
UFJ銀行の場合は直接口座を開設している窓口に電話すると良いと思います。
③窓口に電話：11月20日頃
③窓口に電話。
対面しての手続きが必要という事だったので、
窓口の日程を予約しました。
窓口の予約はすぐに取れない事が多くて日がかかります。
早めに予約した方がいいですね。
そして！窓口に行くとなると、距離がある場合は大変ですよね。
例えば実家のある他府県の銀行口座で作ってしまった場合、
他府県まで足を運ぶ必要が出てくるっていう事！？
そういう事を考えても、
最初からネット証券で口座を作る事をおすすめします！！
④予約日に窓口で手続き：12月7日
④予約日に窓口へ
簡単な書類に記入して、
手続き自体は10分程度で済みました。
窓口の空き状況にもよると思いますが、
ここまでで(①～④)で半月かかりました。
10分程度の手続きのために窓口へ行くのは大変；；
やはり最初からネット銀行で口座を作る事をおすすめします！
手続き後半
⑤UFJ銀行から「廃止通知書」が届く：12月18日頃
⑤UFJ銀行から「廃止通知書」が届く
窓口で手続きしてから10日位で届きました。
⑥楽天証券に書類を返送する：12月18日頃
⑥楽天証券に書類を返送する
楽天証券からの書類と、UFJ銀行から届いた廃止通知書を楽天証券に返送します。
⑦NISA口座開設受付の連絡：12月28日
もともと楽天証券に口座を持っているかでも変わると思いますが、
口座を持っている私の場合は、
書類を送ってから10日位で
⑦NISA口座開設届出書の受領連絡のメールを受け取りました。
このメールが届いたのが12月28日。
あくまで「届出書受領」の連絡なので、
ここからまたしばらく日がかかります。
⑧NISA口座開設完了の連絡：1月11日
さて。
年が明けて1月11日。
税務署の審査も済み、
⑧NISA口座開設手続き完了のメールが届きました。
新NISAの開設に伴い業務が混んでいること、
年末年始を挟んでいることも含めて
手続き完了まで1ヶ月半と少しくらい。
楽天証券で初めて口座を作る所から始める人は
もう少し時間がかかるかもしれませんね。
⑨ホームページで積立設定をする：1月12日頃
⑨口座開設が出来たら、ホームページで積立設定。
設定は簡単。すぐ出来ました☆
銘柄変更 / ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に！
さて。
無事に楽天証券に変更出来たところで、銘柄も変更する事にしました。
旧NISAでは、iFree S&P500を積み立てていたのですが、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に変更。
迷ったのですが、私の様な初心者は経済評論家の方や
NISAについて発信されている皆さんに倣うのが一番かと＾＾
そして２月。
無事に1回目の積み立てが完了しました♪
これから良い時も悪い時もあると思いますが
コツコツ積立てていこうと思います。
では
Kako
